MDM panga juhatus. Kuidas võita mundris töötajaid koos MDM panga töötajatega. Praktilised soovitused endisest "majanduskurjategijast". MDM Banki ja Ursa panga kavandatav ühinemine
Registreeritud 1993. aastal. ASUTAJAD (1993. aasta seisuga): AGRODORTECHSNAB LLP, DIT LLP, SEPTET LLP, Vene-Ameerika-Hongkongi JV VELAMI, JSC INTERINVEST. 1997. aasta alguses muudeti MDM LLP OJSC-ks. PEAMISED AKTSIONÄRID (1998): VTO "Baltika", MTÜ "Spetsvyaz", LLC "Meie osaleja", JSC "Uralelectromed", LLC "Korner", LLC "First Plant", LLC "Tores". PEAMISED AKTSIONÄRID (1997): Tekhsnab-2000 LLC, Agrodortekhsnab, Gaisky GOK JSC, JSC ajutise käitamise osakond, Sobinbank CB (umbes 14%), Uralelectromed. NÕUKOGU (valitud 16. augustil A.P., D. M.99N): Pomazkov D.M.99N. A.I., Deripaska O.V., Mamut A.L. 1998. aasta septembris maksis MDM täielikult tagasi sihtotstarbelise sündikaatlaenu summas 12 miljonit Saksa marka andis pangale 1998. aasta kevadel autode impordi rahastamiseks Osa vahenditest ei kuulu 1998. a. 17. augustil välja kuulutatud moratoorium tagastati enne tähtaega, ülejäänud raha tagastati õigeaegselt laenu tagasimaksmiseks. MDM asepresidendi Levon Israelyani sõnul võimaldas MDM Panga laenu otsene sihipärane kasutamine vähendada laenu imporditud autode maksumus Venemaa turul, suurendada nende müügimahtu ja tagada laenatud vahendite täielik ja õigeaegne tagasimaksmine" (RBC). JURIIDILISTE ISIKUTE LOETELU, KELLES PANGALE OMANDUS 5% VÕI ROHKEM KOHTA KAPITALIST ( jaanuar 1997): JSC "Tveri ekskavaatoritehas", JSC "Pavlovsky Bus", JSC "MDM-Realty", JSC Investment Company "MDM Invest", KB "Vizavi", NPF "Moskva tööstuspensionifond", LLC "MDM-SOFT" ", JSC " Uued vahetustehnoloogiad". 1996. aasta juunis täiendasid MDM Banki aktsionäre: Corporation of Conversion Enterprises, Uralelectromed, Gaisky kaevandus- ja töötlemistehas, raudtee Abakani filiaal, Tšerepovetsi raua- ja terasetehas, Sayanogorski alumiiniumitehas, Sayanogradi vasesulatustehas, Sayanali vasesulatustehas, Balti Laevakompanii JSC, JSC "Petrovsky Passage" Nende sisenemisega suurenes panga põhikapital 100 miljardilt 80 miljardile rublale. Sel ajal valiti uueks juhatuse aseesimeheks endine ONEXIM panga ühe osakonna juht Juri Nosov. Uueks nõunikuks sai endine kaitseministeeriumi peadirektoraadi asejuht Fjodor Panferov, varem aga KGB esimehe Juri Andropovi (Segodnja) sekretariaadi juhataja esimene asetäitja. 1996. aasta juunis sai MDM panga Peterburi filiaali juhiks endine BaltONEXIMbanki juhatuse esimees Sergei Medvedev. ("Profiil"). MDM Bank on üks suurimaid dollari sularaha importijaid Venemaa turule. Panga andmetel importis pank 1996. aasta jaanuaris 1995. aasta alguse 1-2% asemel 18% sularaha (Kommersant-Daily, 25.01.96). 1993. aastal loodi MDM Group. Vjatšeslav KOSTIKOV sai MDM Grupi presidendiks 1996. aasta detsembris. 1995. aasta lõpus - 1996. aasta alguses ostis MDM Bank kindlustuse sularaha transportimiseks Venemaal. Kuna Venemaa kindlustusseltside kindlustust ei tunnusta ei audiitorid ega panga partnerid, soovitati pangale Lloyd's.Kuna varariskide kindlustamine Venemaal on lääne firmades keelatud, valiti vahendaja - Moskva kindlustusselts Rossija. mis siis peab riski edasi kindlustama Lloyd'sis. Kindlustusjuhtumite maksed teeb otse Lloyd's (Kommersant-Daily, 02.2.96) 1996. aasta juulis asus MDM Panga Peterburi filiaali juhtima Sergei Medvedev, kes oli varem BaltONEXIMbanki juhatuse esimees ja enne seda Peterburi raekoja pearahandusosakonna juhataja .Panga plaanides oli kirjas kavatsus otsida lähenemist kohaliku administratsiooniga Vahetult enne ametisse nimetamist väljastas filiaal laenu Peterburi linnapea kantseleile aastal. 50 miljardit rubla sotsiaalprogrammide elluviimiseks Osa laenust (15 miljardit rubla) anti arve vormis võla tasumiseks majandus- ja rahanduskomisjoni ettevõtete ees, kes avasid konto MDM Panga filiaalis Lisaks sai MDM Bank volitatud edasimüüja staatuse tehingute tegemiseks Peterburi omavalitsuste riigivõlakirjadega (Kommersant-Daily, 17.07.96) Juulis 1996 Venemaa Keskpank Föderatsioon lisas MDM Banki pankade nimekirja, mida kutsutakse osalema mitteresidentide teenindamisel riigivõlakirjade turul. 1996. aasta oktoobris sai MDM Bank Vene Föderatsiooni rahandusministeeriumilt sularahaarvelduste tegemiseks volitatud panga staatuse. Arhangelski oblastis teostati sularaha tasaarvestus peaaegu 100 miljardi rubla ulatuses ja Hakassia Vabariigis üle 50 miljardi rubla. 1996. aasta lõpus avas Euroopa Rekonstruktsiooni- ja Arengupank (EBRD) finantsasutuste arendusprojekti (FIDP) raames 5 miljoni dollari suuruse krediidiliini MDM Bankile. Vastavalt lepingutingimustele garanteeris EBRD MDM Panga poolt viimasest tulenevate maksekohustuste täitmise Lääne pankade kinnitatud akreditiivide ja garantiide alusel. 1997. aasta jaanuaris otsustas aktsionäride koosolek muuta panga OJSC-ks. Plaanis oli läbi viia kaks aktsiaemissiooni summas 1 triljon. rubla Esimese emissiooni (100 miljardit rubla) tulemusena said aktsionärideks endised aktsionärid - Gaisky GOK, ajutise operatsiooni osakond, Sobinbank ja Uralelectromed. Pool teisest emissioonist (450 miljardit rubla) plaaniti pakkuda lääne pankadele. 1997. aasta veebruaris mainiti MDM-i föderaalse valuuta- ja ekspordikontrolli talituse juhi O. Popovi allkirjastatud analüütilises märkuses, mis oli adresseeritud peaministri esimesele asetäitjale V. Potaninile. Märkus sisaldas valuutaseadusi rikkuvaid panku (Kommersant-Daily, 02.25.97). 1997. aasta oktoobris võitis MDM Bank 15 panga hulgas Rahandusministeeriumi hanke, et anda õigus osaleda teenindustegevuses eelarve pöördkompensatsiooni skeemi alusel kuni 1997. aasta lõpuni. Pöördeelarve tasaarvelduse skeem seisnes selles, et eelarvest kantakse vahendid eelarve saaja kontole ühes volitatud pangas. Nendest vahenditest maksab eelarve saaja võlad tagasi oma võlausaldajale, kes omakorda on eelarve võlgnik. Selle toimingu tegemisel kantakse raha uuesti volitatud panga kontole ja kantakse föderaaleelarvesse maksumaksetena. Novembris 1997 valis Kalmõkkia Vabariigi rahandusministeerium MDM Banki volitatud depoopangaks ja makseagendiks siselaenu paigutamiseks - võlakirjade väljastajaks. 1997. aasta detsembriks oli välja pandud 10 tuhat võla diskonteeritud võlakirja, mille ostjateks olid Moskva pangad. 1997. aasta detsembris võitis MDM Bank 8 panga hulgas rahandusministeeriumi konkursi õiguse anda Vene Föderatsiooni moodustavatele üksustele sihtotstarbelisi laene valitsuse turuväliste laenuvõlakirjade (OGNZ) tagatisel. 1997. aasta detsembris sai JSCB MDM sündikaatlaenu välispankade konsortsiumilt. Sündikaadi korraldajad olid Bayerische Landesbank, London Forfaiting Asia Ltd. ja Bank of New York. Laenuleping, mille pooled allkirjastasid 22. detsembril 1997, näeb MDM Pangale ette 25 miljoni dollari eraldamise 6 kuuks. kursiga LIBOR+4,625% pikendamise võimalusega järgmiseks 6 kuuks. 1998. aasta juunis maksis MDM Bank täielikult tagasi 1997. aasta detsembris saadud sündikaatlaenu. Panga juhatuse aseesimehe Gleb Kostini sõnul ei kasutanud pank laenu pikendamise õigust ja otsustas selle täies mahus tagastada. MDM Panga juhtkond saatis sündikaadi liikmetele järelepärimisi ja sai vastuseid, millest järeldub, et 50% pooldab laenu pikendamist ja 50% selle tagastamist. Seega otsustas MDM Panga juhtkond laenu tagasi maksta, et näidata turule, et “likviidsusega pole probleeme,” ütles G. Kostin (PRIME-TASS, 02.07.98). Pärast LDPR esindaja Jevgeni Mihhailovi võitu Pihkva oblasti kubernerivalimistel 1996. aastal avati seal MDM Panga filiaal. E. Mihhailov soovitas minna üle Vene Föderatsiooni Sberbanki kohalikust pangast eelarveliste organisatsioonide filiaali (“Moskva uudised”, nr 52, 1997). 1998. aasta jaanuaris teatas MDM Bank, et saab 10 miljoni dollari suuruse laenu rahvusvaheliselt pangalt Wells Fargo HSBC Trade Bank, mille garanteerib USA Eximbank (USA). Laenu andmise otsuse tegi USA Eximbanki juhatus 22. veebruaril. Vahendid andis seadmete tarnimise tagamiseks Ameerika ettevõte Omnitech International Inc. Venemaa valdusse "ROSTAR" alumiiniumpurkide tootmise tehase ehitamise projekti raames. MDM Panga poolt välisinvestorite toel rahastatava projekti kogumaksumus on hinnanguliselt 200 miljonit dollarit.1998. aasta finantskriisi tõttu pank palju ei kannatanud. 27. augustil ütles panga juhatuse esimees Andrei Melnitšenko, et MDM-i kahjum ulatus umbes 20 miljoni dollarini, tema sõnul lõpetas MDM Bank aprillis tegevuse välisvõla turul, mistõttu ta sellel turul kahju ei kandnud. MDM Banki enda välislaenuvõlakirjade portfell ulatus Melnitšenko sõnul umbes 15 miljoni dollarini (turukursi järgi ulatusid kahjumid nendelt ligikaudu 8 miljoni dollarini, investeeringute maht GKO-OFZ turule ligikaudu 14 miljoni dollarini, seega eeldusel, et sellelt turult raha ei laeku ja kahjum on selle summaga võrdne MDM Pangal tegelikult rublavarasid ei olnud, kuna tema peamised kliendid on eksportijad. Seega on A. Melnitšenko sõnul MDM Panga praegune rahaline kahju ligikaudu 20 miljoni dollarini omakapitaliga 120 miljonit dollarit, seega säilitas pank oma kapitali ja ei kaotanud maksevõimet (PRIME-TASS) 9. septembril 1998 maksis MDM Bank osa oma kohustustest ennetähtaegselt tagasi. summa 4 miljonit dollarit 20 miljoni dollari suurusest kohustuste kogusummast välismaiste võlausaldajate ees kaubanduse finantseerimise tehingute raames Osade võlausaldajate nõudmisel tehti kohustuste ennetähtaegne tagasimaksmine Pangal ei olnud kohustusi, millele kehtis väljakuulutatud moratoorium. Alates 9. septembrist 1998 on JSCB "Moskva ärimaailm" teinud makseid piiranguteta kõigi pankade Visa kaartidega, vahendustasuga 7-22%, sõltuvalt raha väljastamise perioodist. 14. septembriks 1998 oli MDM Bank maksnud teiste pankade Visa kaardi omanikele üle 1 miljoni rubla, samas kui mitmesajal kodanikul oli võimalik oma säästud kaardikontodelt (AK&M) kätte saada.Oktoobris 1998 otsustas Europay direktorite nõukogu anda MDM Bankile "selle maksesüsteemi peamise liikme staatus ja litsents töötada kõigi selle toodetega. Nagu rõhutas MDM Panga asepresident Oleg Švetsov, ei olnud panga senine Eurocard/MasterCard süsteemi assotsieerunud liikme staatus, mis tähendab tööd vahenduspanga kaudu, kaugeltki kooskõlas pangakaartidega tehtud tehingute mahuga. ja panga soov teha koostööd otse maksesüsteemiga (RBC) 1998. aasta novembris teatas MDM Bank oma kavatsusest avada filiaal Kemerovos. Filiaal loodi eelkõige selleks, et osutada finantsteenuseid panga suure ärikliendi – ettevõtte Kuzbassrazrezugol (suuruselt kuues söeettevõte maailmas, mille aastakäive on üle 350 miljoni dollari) – äritegevusele, aga ka mitmetele keemiatööstusele. ettevõtted (RBC). 1998. aasta novembris müüs MDM Banki Peterburi filiaal valuutaäri koos viie suurima valuutavahetuskeskuse ja kohalike punktide võrguga. Kuni 1996. aastani tõi see äri suure osa panga kasumist: MDM Bank Peterburis moodustas kuni 25% kogu linna valuutamüügist. 1998. aasta sügisel teenis filiaal peamiselt teenustasudest tulu ja oli suunatud suure kasumi saamisele, suurendades osutatavate teenuste mahtu, säilitades samal ajal tariifid, selgub MDM-Pank filiaali (PRIME-TASS) teatest. 1999. aasta märtsis alustasid Siberian Aluminium ja MDM Bank ühiselt pikaajaliste programmide elluviimist kontserni ettevõtete väliskaubandustegevuse rahastamiseks, sealhulgas Sayanogorski alumiiniumisulatustehase (SaAZ) ja Samara metallurgiatehasega. Koostöö ulatuse laienemine, nagu MDM Panga pressiteates märgitud, on tingitud asjaolust, et 1999. aastal pidi Siberian Aluminium kontsern oluliselt suurendama maailmaturule tarnitavate toodete mahtu (RBC). 1999. aasta märtsi lõpus valis Venemaa Föderatsiooni riigivara ministeerium MDM Panga konkursil välja viie panga vahel, kellel on õigus võtta vastu rahalisi vahendeid piirkondlikele ja ülevenemaalistele erioksjonitele pakutavate aktsiate eest tasumiseks. 1998. aasta aprillis määrati finantsasutuste arendusprojekti (FIDP) strateegiliste küsimuste töörühma otsusega diagnostilise uuringu, jooksva aruandluse ja kokkuleppe Vene Föderatsiooni keskpangaga MDM Bank esimeseks. Venemaa pankade rühm, kes on akrediteeritud osalema Maailmapanga ja EBRD programmides. WB projektide erikontode teenindamiseks soovitatakse sellesse rühma kuuluvaid panku, kes on saanud õiguse osaleda Ettevõtluse tugiprojekti olemasolevate lõpplaenu portfellide määramisel. 21. juunil 1999 Londonis pidasid MDM Bank ja KBC Bank NV, London lääne pankadele ühisesitluse esimesest sündikaatlaenust pärast 1999. aasta augustikriisi, et rahastada Venemaa toodete eksporti. Finantseerimise objektiks oli Sayani alumiiniumsulatustehases toodetud esmase alumiiniumi tarnimine ostjatele Lääne-Euroopas, USA-s ja Aasias. Uuenev krediidiliini suurus on 20 miljonit dollarit, liin on ette nähtud 1 aastaks. Iga osa väljastati perioodiks kuni 60 päeva, olenevalt müügitsükli pikkusest. Laenu struktuuri ja põhitingimused töötasid välja MDM Banki ja Londoni KBC Bank NV kaubanduse finantseerimise spetsialistid, kes tegutsesid sündikatsiooni ühiskorraldajana. Sündikaatlaenu andmine toimub MDM Panga ja Siberian Aluminium Groupi ühisprogrammi esimese etapi raames SaAZ ja Samara metallurgiatehase väliskaubanduslepingute rahastamiseks. MDM Bank saavutas mitmete välispankadega kokkulepped SMZ-toodete ekspordi rahastamiseks USA-sse kokku 20 miljoni dollari ja Lääne-Euroopasse 5 miljoni dollari eest 16. juulil 1999. aastal sõlmis Vene Föderatsiooni Aatomienergiaministeerium ja MDM Bank sõlmis koostöölepingu finants- ja majandusvaldkonnas. Koostöö peamisteks eesmärkideks oli valdkonnasisese finantsressursside haldamise optimeerimine. Lisaks nägi leping ette arveldussüsteemi tööstusettevõtete ja väliste vastaspoolte vahel pangaspetsialistide kaasamisega ning tööstusettevõtetele täieliku pangateenuste pakkumise. Samuti leppisid pooled kokku, et arendavad ja rakendavad ühiselt meetmete komplekti, mille eesmärk on lahendada finantsdistsipliini tugevdamise ja valdkonna finantsvoogude juhitavuse (RBC) probleeme. 1999. aasta juulis andis MDM Bank ettevõttele LUKoil-Arctic-Tanker laenu summas 16 miljonit dollarit naftasaaduste transpordi rahastamiseks. Koostööplaanides on veel mitmeid projekte, sealhulgas uute laevade ehituse rahastamine.
1. Ülevaade: MDM Bank
Asutatud 1993. aastal; Täna on MDM Bank üks suurimaid erafinantsasutusi, millel on 30. septembri 2008 seisuga arenenud 191 müügipunktist koosnev filiaalide võrk 77 linnas (praegu -203 müügikohta 82 linnas).
MDM Bank on universaalne finantsasutus, mis tegutseb järgmistes segmentides:
· jaekaubandus,
· ettevõtte äri,
· investeerimistegevus ja -teenused finantsturgudel,
Väikeettevõtete laenud
· privaatpangandus ja varahaldus:
Sh 11 500 äriklienti
Sh üle 19 000 väikeettevõtte kliendi
Sh umbes 763 000 jaeklienti
MDM Bank on Venemaa ettevõtete juhtimise valdkonna liider. MDM Bank on Venemaal ainus finantseerimisasutus, millel on Standard & Poor'si avalik ettevõtte üldjuhtimise reiting.Reitingu tase on Venemaal MTS-i ja Wimm-Bill-Danni (NYSE-l noteeritud) järel kolmas.
Pank on Venemaa pangandussektoris liidripositsioonil – pank on 30. septembri 2008 seisuga Venemaa erapankade seas kapitali poolest 4. kohal ja varade osas 4. kohal (RAS järgi).
2. Rahvusvaheline tunnustus
2008 Rublavõlakirjaturu parim analüütika
2007 Parim Venemaa pank Forexi turul
2007 eriauhind kategoorias “Ühtejuhtimine”
2006 Parim Venemaa pank Forexi turul
2006 Parim eurovõlakirjade korraldaja Venemaa turul
2006 Parim konsultant ühinemiste ja ülevõtmiste alal Venemaa turul
2006 Eriauhind kategoorias “Ühtejuhtimine”
2005 Venemaa parim pank
2005 auhind nominatsioonis "Läbipaistva ettevõtte struktuuri eest"
3. Ettevõtte üldjuhtimise kõrged standardid
MDM Bank on Venemaal ainus finantsasutus, millel on Standard & Poor'si avalik ettevõtte üldjuhtimise reiting; ettevõtte üldjuhtimise taseme poolest on MDM Bank Venemaal MTSi ja Wimm-Bill-Danni (NYSE noteeritud) järel kolmandal kohal.
2008. aasta veebruaris kinnitas rahvusvaheline reitinguagentuur Standard & Poor's MDM Panga ühingujuhtimise reitingu tasemel RKU-6+ (rahvusvaheline skaala) ja 6,7 (Venemaa skaala), märkides ettevõtte üldjuhtimise järgmisi tugevusi:
· kontrolliva aktsionäri positiivne roll, kes ei ole allutatud olulistele huvide konfliktidele ja aitab sihikindlalt kaasa kõrgete ühingujuhtimise standardite rakendamisele Pangas;
· Panga strateegiliste vähemusaktsionäride positiivne mõju, kes on panga jaoks oluline kogemuste ja teadmiste allikas. Lisaks tasakaalustavad need tõhusalt kontrolliva aktsionäri mõju;
· direktorite nõukogu tõhus koosseis. Igal kolmel vähemusaktsionäril on oma esindaja seitsmeliikmelises direktorite nõukogus;
· Samal ajal kuuluvad kolm kohta sõltumatutele direktoritele.
· läbipaistvuse kõrge tase ja tõhus siseauditi protsess. Pank järgib aktiivset suhtlemispoliitikat investoritega;
· kõrgema juhtkonna tõhusa tasustamissüsteemi olemasolu, mis põhineb panga strateegiaga seotud sihtnäitajate saavutamisel.
4. Õiguslik struktuur
Alates 2006. aasta detsembrist toimusid MDM Banki aktsionäride struktuuris muudatused, mille tulemusena said aktsionäride hulka arenenud rahvusvaheliste pangandustehnoloogiate ja suurte kogemustega strateegilised investorid. Uued aktsionärid tagavad üldise juhtimise strateegilistes ja tegevusvaldkondades, mis aitab kaasa MDM Banki missiooni elluviimisele.
Hetkel on MDM Panga peamised aktsionärid: suurim kasusaaja Sergei Popov (omandiosa ligikaudu 77%); Olivant Limited? tegelik tulusaaja (9,5%); Härra Martin Andersson? tegelik tulusaaja (8,5%) ja IFC ? 5% otsene omand.
Olivant Limitedil on õigus omandada täiendavalt 4,75% osalust.
5. Missioon, kontseptsioon, väärtused
MDM Panga missiooniks on olla tunnustatud ja edukas universaalne finantsasutus, mis saavutab turul liidripositsiooni, järgides rahvusvahelisi pangateenuste pakkumise standardeid ja ettevõtte eetika põhimõtteid.
MDM Panga kontseptsioon – Pank püüab tagada aktsionäride kapitali püsivalt kõrge tootluse, lahendades sihipäraselt järgmisi ülesandeid:
· kõikidele Panga äri- ja eraklientidele kõrgeima kvaliteediga teenuste pakkumine protsesside maksimaalse efektiivsusega;
· klientide vajadustele vastavate toodete ja teenuste pakkumine nende arengu igas etapis, aidates kaasa nende äritegevuse ja jõukuse kasvule;
· kaubamärgi olulisuse suurendamine riiklikul tasandil, arendades teenuseid väike- ja keskmise suurusega ettevõtetele ning laiendades piirkondlikku infrastruktuuri;
· optimaalsete võimaluste loomine töötajate karjääri kasvuks ja ettevõtte juhtimise kõrgete standardite säilitamine.
MDM Panga väärtusteks on kompetentsus, huvi kliendi vastu, ausus ja konfidentsiaalsus, info läbipaistvus ja sotsiaalne vastutus.
6. Filiaalide võrk
MDM Panga jaeäri strateegia prioriteedid on: väikeettevõtete laenuandmine, eraisikute hoiuste kaasamine, palgaprojektide teenindamine; Nende teenuste osutamiseks on vaja arenenud ja tõhusat kontorivõrku.
2008. aasta 9 kuu jooksul alustasid tööd MDM Panga lisakontorid Moskvas, Atšinskis, Tjumenis, Tšitas, Volgogradis, Habarovskis, Novosibirskis, Jekaterinburgis, Rostovis Doni ääres, Peterburis, Tuapses, Samaras, Nevinnomõskis ja Omskis. Kokku avati 2008. aastal 49 esindust.
7. MDM Panga ja URSA Panga kavandatav ühinemine
3. detsembril 2008 teatasid MDM Banki ja URSA Panga aktsionärid kavatsusest ühendada oma aktsiad pangandusvaldusettevõtteks, et luua Venemaa üks juhtivaid eraõiguslikke universaalpanke.
Pank jätkab teie heaks tööd. Kõiki eraisikute hoiuseid teenindatakse nagu senini samades kontorites nagu tavaliselt. Igapäevane klienditeenindus ainult paraneb. Ühinemise hetkest saab teist riigi suurima panga hoiustaja ja teid saab teenindada palju suuremas arvus kontorites kogu Venemaal.
Ühendatud pank luuakse ühinemise teel (Venemaa seadustes määratletud saneerimisprotsess), MDM Bank Holding ja MDM Bank ühinevad URSA pangaga ning MDM Banki ja MDM Bank Holdingu, MDM otseste aktsionäride kõik varad ja kohustused. , läheb pärast ühinemist üle URSA pangale -Bank ja MDM Banking Holding saavad URSA panga aktsionärideks. Vaatamata sellele, et URSA
Pank jääb juriidiliseks isikuks, ühineva panga nimeks saab MDM-Pank.
* MDM Bank eelisaktsiate omanikud on tema kasulikud aktsionärid.
** aktsia on 0,71% URSA Panga aktsiate koguarvust enne ühinemist.
8. Tehingu peamised omadused
1. Ühendab pangad, kuid jätab samal ajal piisavalt aega lahtiste probleemide lahendamiseks;
1 Vastab kehtivatele õigusaktidele;
2 Minimaalne tähtaeg;
4 Aktsionärid;
5 Vahetussuhe määratakse korrigeeritud netovara bilansilise maksumuse alusel;
6 Hr Popov ja hr Kim säilitavad ühiselt kontrollitava osa ühinenud pangas;
7 Mõlema panga eelisaktsiad konverteeritakse Ühispanga eelisaktsiateks.
Ühinenud pangast saab Venemaa juhtiv erapank, mille varad on üle 500 miljardi rubla. ja kapitali üle 60 miljardi rubla.
· Erapankade seas suuruselt 2. kohal
· Varade järgi suuruselt 2. erapank
· Kapitali ja varade poolest Venemaa suuruselt vastavalt 6. ja 9. pank.
Ühinemine loob riikliku tasandi võrgustiku:
· Rohkem kui 200 müügikohta MDM pangas 82 linnas, peamiselt Lääne- ja Kesk-Venemaal
· URSA pangas Uuralites ja Siberis 251 müügikohta 124 linnas.
9. Kuidas kriis MDM Banki mõjutas; Kas pank on usaldusväärne? milline on olukord pangas
1. Tänu konservatiivsele finants- ja krediidipoliitikale on pank alates eelmise aasta augustist kogunud üleliigse likviidsuse "padja" ja tänaseks on see "padi" üle 1 miljardi dollari. Oleme kindlad, et ainult selline tasakaalustatud poliitika tagab meie äritegevuse stabiilsuse ja annab võimaluse viia ellu suuremahulisi ja ambitsioonikaid projekte, mis on suunatud MDM Panga enesekindlale arengule.
2. MDM Bank jälgib tähelepanelikult võimalusi, mis täna kriisi tagajärjel avanevad, et tugevdada oma turupositsioone föderaalsel ja piirkondlikul tasandil. Arendame välja mitmeid uusi tooteid, näiteks pakkusime hiljuti uut tüüpi sissemakset “MDM-Effective Investment”, mis võimaldab täiendavaid sissemakseid ja osalisi väljamakseid. Lisaks toodi Moskvas turule uus deposiittoode nimega “Metallikontod”. See valmistub piirkondades käivitamiseks.
3. Meie portfelli varade kvaliteet on üldiselt stabiilne. Samas järgib pank krediidipoliitikas traditsiooniliselt konservatiivset lähenemist ning jälgib praegu veelgi rangemalt klientide finantsseisundit ja tagatiste kvaliteeti.
4. MDM Bank, mis on üks Venemaa süsteemselt olulisi panku, saab toetust valitsuselt ja keskpangalt, kuigi ta neid ei kasuta. Sellise võimaliku toetuse näited on järgmised.
Suurenenud on Panga võime refinantseerida oma varasid keskpangas, sh. võlakirjad ja laenud
Venemaa ühe suurima ja hinnatuima erapangana on MDM Pangal täielik juurdepääs Vene Föderatsiooni Keskpanga ja Rahandusministeeriumi pakutavatele likviidsuse suurendamise instrumentidele, eelkõige regulaarselt korraldatavatele oksjonitele "hoiustamiseks". rahandusministeerium ja suured riigikorporatsioonid. See mehhanism andis täiendava võimaluse paigutada eelarvelisi vahendeid MDM panka.
See artikkel kajastab selle autori ainuarvamust.
Jätkub rida skandaale, mis on seotud MDM panga suurte hoiuste vargustega. Veelgi enam, nagu selgus, ei takista MDM panga töötajad "mingil" põhjusel pettureid oma hoiustajate raha varastamast. Internetis on juba levinud versioon, et MDM Panga filiaalide juhid võivad olla kurjategijatega tülis.
Kui ohtlik on hoida oma sääste MDM pangas?
Teatavasti võitleb iga pank oma maine eest ja panga maine on ennekõike hoiustajate arvamus selle kohta. Niisiis on viimasel ajal Internetis olnud avalikkuse pahameele laine selle üle, kuidas MDM Bank varastab oma klientide sääste.
Teiseks sulgesid “võõrad” hoiuse ennetähtaegselt (kuu enne hoiustamisperioodi lõppu ja hoiuse intressikaotusega ligi miljon rubla (umbes 30 000 dollarit)). Miks ei helistanud MDM Panga tippjuhid ise Tamara Kostomarovale ega küsinud, kas vastab tõele, et ta volitas “Kobjakovil” ja “Krõlovil” oma kontolt kogu raha välja võtma ja ligi miljonirublase deposiidi intressidest keelduma? !!
Kolmandaks olid Tamara Kostomarova mõlema volikirja allkirjad erinevad! See viitas juba selgelt pettusele. Aga miks ei blokeerinud MDM panga töötajad makset ega helistanud politseisse? Neil oli ju reaalne võimalus teine petis kinni pidada, kui ta esitas teise allkirjaga volikirja!!!
Tundub, et sellele küsimusele saab vastata ainult versioonis, et kõik need vargused toimusid MDM Panga tippjuhtide endi loal (ja osalusel), kes ilmselt need 11 miljonit rubla “taskusid”. Pole ju loogilisemat seletust MDM Panga töötajate säärasele kahtlasele “hooletamatuse” protsessile rahavarguste ajal. Kuid petuskeemid, mis hõlmavad simuleeritud röövi, on omal moel tõeliselt geniaalsed! Näib, et Konstantin Haitovitš on kõik Lebedevi ja Hodorkovski õppetunnid hästi õppinud!
MDM panga vargavad tippjuhid
Kahjuks pole “Tamara Kostomarova juhtum” kaugeltki ainus skandaal, mis on seotud MDM Panga klientidelt raha vargustega. Nii näiteks üritab MDM Bank VIP-klient Aleksandr Tihhonov enda kätte saada 12,5 miljonit rubla, mille varastas tema kontolt selles pangas keegi muu kui MDM Banki VIP-klienditeeninduse sektori juht Tatjana Burenina !
Nagu selgus, varastas Tatjana Burenina klientide kontodelt raha korduvalt 4 aasta jooksul (!!!) ja tegi seda erineval viisil. Sealhulgas ülekanded teistele kontodele, sularaha väljavõtmine, klientide allkirjade võltsimine maksekorraldustel, klientide raha vastuvõtmine pangakassa kaudu jne. Kohe pärast seda skandaali ilmus Internetti versioon, et Bureninal aitasid kõik need 4 aastat varastada tema ülemused, kes Burenina tegevusele mitte ainult "silma kinni pigistasid", vaid ehk said ka selle eest head tagasilööki.
Teine märkimisväärne vahejuhtum leidis aset Kurskis, kus MDM panga turvatöötaja aitas petturite rühmal võltsitud dokumente kasutades laenu saada. Nagu meedia teada sai, sai iga valelaenaja tema abiga 300–500 tuhat rubla, mis jagati kõigi kuritegeliku grupi liikmete vahel. Kogu skandaal siin seisneb selles, et töötaja, kes tegelikult selle vargusega võitlema pidi, varastas pangast! Muidugi ei saanud see MDM panga turvatöötaja lihtsalt üksi tegutseda, mis tähendab, et ka tema maksis suure tõenäosusega altkäemaksu oma ülemustele!
“Matvey Urini skeemid” MDM pangas
Küll aga peaks imestama, kuidas MDM panga töötajad petavad hoiustajaid ja MDM panga omanikke, kui MDM Panga põhiaktsionäri Sergei Popovi ja panga juhatuse esimeest Oleg Vjuginit saab kahtlustada nn. "Matvey Urini skeemid" väljavõtmisvarade jaoks!!!
Sergei Popov, MDM panga põhiomanik
Nii et varem oli meedia juba saanud dokumendid, mis kirjeldasid rahavoo mustreid tehingus, mille MDM Banki struktuurid müüsid tema kontrolli all oleva Multibank mitmetele isikutele 2010. aasta augustis. Need skeemid aitavad osaliselt mõista, kuidas Multibank pankrotistus vähem kui aasta pärast omanike vahetust. Veelgi enam, tema pankroti asjaolud meenutavad ettevõtja Matvey Urini pankade kokkuvarisemist, kes kasutas tervet pankade rühma finantspettusteks ja varade väljavõtmiseks.
Eksperdid on ju kindlad, et Multibanki müüja – MDM Banki ja MDM Panga enda struktuuride – tegevus võis mängida olulist rolli selle edasise kokkuvarisemise ajaloos! Veelgi enam, hoiuste kindlustamise agentuuri (DIA) eksperdid uurisid Multibanki ostutehingu käigus raha "kahtlast liikumist". Siis aga veeretati “Uriini skeemi” järgi 500 miljonit rubla, mida peeti Multibanki makseks.
Siis levisid kuulujutud, et DIA soovib varem Multibanki omanud MDM Bankile hr Urini varade saatust – nimelt pangalitsentsi tühistamist!
Oleg Vyugin, MDM Banki direktorite nõukogu esimees
Muide, kurjad keeled lobisevad, et selleks, et järelevalvestruktuurid MDM Pangast “maha jääksid”, viidi DIA, keskpanga ja rahandusministeeriumi juhtkonnani läbi nn “triivid”. Ja kuna “toodeti” pool miljardit, siis “triivid” võivad ulatuda kümnetesse miljonitesse!!!
Loomulikult võib skandaal Multibankiga maksta vabaduse mitte ainult MDM panga juhile, vaid ka panga omanikule Sergei Popovile!
Kas MDM Banki kasutatakse eelarvevarade ülekandmiseks USA-sse?
Muide, viimasel ajal on MDM Bank pälvinud üha enam Venemaa õiguskaitseorganite töötajate tähelepanu, kuna nendeni on jõudnud teave, et just MDM panga kaudu viivad korrumpeerunud Vene ametnikud eelarveraha USA-sse välja!
Neid kahtlusi on juba kinnitanud tõsiasi, et just MDM Panga konto kaudu süüdistati endist Vene Föderatsiooni arvete koja praegust peainspektorit Pavel Eremejevit Burjaatia Vabariigi eelarvest 30 miljoni rubla omastamises. , suutis selle raha Ameerika firmale üle kanda! Kõik sai alguse sellest, et Pavel Eremejev, olles ühisettevõtte inspektor, sundis Burjaatia juhtkonda sõlmima lepingu ettevõttega TK Crimson LLC valitsusele automatiseeritud finantsplaneerimise ja hangete haldussüsteemi väljatöötamiseks ja juurutamiseks. vajadustele. See leping läks vabariigi eelarvele maksma 30 miljonit rubla!
Endine ühisettevõtte peaaudiitor Pavel Eremejev
Lisaks viidi läbi läbiotsimised ka Siberi Söe- ja Energiaettevõttes (SUEK), kus olid aktiivses rollis nii Sergei Popov kui ka tema endine pangaäripartner Andrei Melnitšenko. Võtame näiteks 2004. aasta kriminaalasjad, mil operatiivtöötajad korraldasid taas läbiotsimisi MDM pangas. Uurijaid huvitasid MDM grupi kontrolli all oleva Siberi Söe- ja Energiaettevõtte (SUEK) tegevusega seotud materjalid. Meedia andmetel räägiti siin suurest pettusest. Tõepoolest, 2002. aastal müüs SUEKi kontrollitav Krasnojarski söeettevõte (KUC) söekaevanduste aktsiaid erinevatele ettevõtetele. Kõik need ettevõtted kuulusid aga samale SUEK-ile, mis oli Popovi ja tema kaaslaste kontrolli all.
Muide, röövijate tegevusest eelarvele tekitatud kahju oli lihtsalt tohutu! Käivad kuuldused, et toona jäi “Popovi ja Melnitšenko mahhinatsioonide” tõttu riigikassasse maksmata üle 1 miljardi rubla.
Kuuldavasti oleks tulnud Sergei Popovi vastu algatada kriminaalasi juba siis, kuid olukorraga kursis olevad finantsturueksperdid väidavad, et väidetavalt "suutis ta end ära tasuda".
Ja siis oli Popovi karjääris palju huvitavamat! Näiteks URSA panga mitte just sõbralik ülevõtmine MDM Panga poolt meenutab pigem haaranguülevõtmist, kuna URSA panga asutaja Igor Kimi inimesed löödi ühinenud pangast lihtsalt minema!..
Nüüd aga paistab, et Sergei Popov peab kõige eest vastutama! Ju kahtlustati teda kuulujuttude järgi seetõttu, et ta määrab võtmekohtadele inimesi MENATEPist, mitte ainult Lebedevile ja Hodorkovskile kaasa tundmises, vaid ka Vene opositsiooni salaja sponsoreerimises.
See tähendab, et Sergei Popovi vahistamine on sisuliselt vältimatu! Ilmselgelt on see põhjus, miks Venemaa finantsturg on viimasel ajal sõna otseses mõttes täis kuuldusi, et härra (või juba härra) Popov kardab arreteerimist, võtab varad MDM pangast välja ja valmistub Londonisse põgenema...
Registreeritud 1993. aastal.ASUTAJAD (1993. aasta seisuga):
"AGRODORTEKHSNAB" LLP, "DIT" LLP, "SEPTET" LLP, Vene-Ameerika-Hongkongi JV "VELAMI", JSC "INTERINVEST".
1997. aasta alguses muudeti MDM LLP OJSC-ks.
PEAMISED AKTSIONÄRID (1998):
VTO "Baltika", MTÜ "Spetsvyaz", LLC "Meie osaleja", JSC "Uralelectromed", LLC "Korner", LLC "First Plant", LLC "Tores".
PEAMISED AKTSIONÄRID (1997):
Tekhsnab-2000 LLC, Agrodortekhsnab, Gaisky GOK JSC, ajutise käitamise osakond JSC, Sobinbank CB (umbes 14%), Uralelectromed.
NÕUKOGU (valitud 16. augustil 1999):
Pomazkov M.N., Dymov A.P., Melnichenko A.I., Deripaska O.V., Mamut A.L.
1998. aasta septembris maksis MDM täielikult tagasi sihtotstarbelise sündikaatlaenu summas 12 miljonit Saksa marka, mis anti pangale 1998. aasta kevadel autode impordi rahastamiseks. Osa 17. augustil välja kuulutatud moratooriumile mittekuuluvatest vahenditest tagastati ennetähtaegselt, ülejäänud vahendid tagastati laenu tagasimakse tähtajal. MDM-i asepresidendi Levon Israelyani sõnul võimaldas MDM Panga laenu otsene sihipärane kasutamine vähendada imporditud autode maksumust Venemaa turul, suurendada nende müügimahtu ning tagada laenatud vahendite täielik ja õigeaegne tagasimaksmine. RBC).
LOETELU JURIIDILISTEST ISIKUDEST, KELLES PANGALE OMADUS 5% VÕI ROHKEM VÕIMALUSKAPITALIS (jaanuar 1997):
JSC "Tveri ekskavaatoritehas", JSC "Pavlovsky Bus", JSC "MDM-Realty", JSC investeerimisühing "MDM Invest", KB "Visavi", NPF "Moskva tööstuspensionifond", LLC "MDM-SOFT", JSC " Uued vahetustehnoloogiad".
1996. aasta juunis täiendasid MDM Banki aktsionäre: Corporation of Conversion Enterprises, Uralelectromed, Gaisky kaevandus- ja töötlemistehas, raudtee Abakani filiaal, Tšerepovetsi raua- ja terasetehas, Sayanogorski alumiiniumitehas, Sayanogradi vasesulatustehas, Sayanali vasesulatustehas, Balti Laevakompanii JSC, JSC "Petrovsky Passage" Nende sisenemisega suurenes panga põhikapital 100 miljardilt 80 miljardile rublale.
Sel ajal valiti uueks juhatuse aseesimeheks endine ONEXIM panga ühe osakonna juht Juri Nosov. Uueks nõunikuks sai endine kaitseministeeriumi peadirektoraadi asejuht Fjodor Panferov, varem aga KGB esimehe Juri Andropovi (Segodnja) sekretariaadi juhataja esimene asetäitja.
1996. aasta juunis sai MDM panga Peterburi filiaali juhiks endine BaltONEXIMbanki juhatuse esimees Sergei Medvedev. ("Profiil").
MDM Bank on üks suurimaid dollari sularaha importijaid Venemaa turule. Panga andmetel importis pank 1996. aasta jaanuaris 1995. aasta alguse 1-2% asemel 18% sularaha (Kommersant-Daily, 25.01.96).
1993. aastal loodi MDM Group. Vjatšeslav KOSTIKOV sai MDM Grupi presidendiks 1996. aasta detsembris.
1995. aasta lõpus - 1996. aasta alguses ostis MDM Bank kindlustuse sularaha transportimiseks Venemaal. Kuna Venemaa kindlustusseltside kindlustust ei tunnusta ei audiitorid ega panga partnerid, soovitati pangale Lloyd's.Kuna varariskide kindlustamine Venemaal on lääne firmades keelatud, valiti vahendaja - Moskva kindlustusselts Rossija. mis siis peab riski edasi kindlustama Lloyd'sis. Kindlustusjuhtumite maksed teeb otse Lloyd's (Kommersant-Daily, 02.02.96).
1996. aasta juulis asus MDM Panga Peterburi filiaali juhtima Sergei Medvedev, kes oli varem BaltONEXIMbanki juhatuse esimees, enne seda aga Peterburi raekoja peafinantsdirektoraadi juht. Panga plaanides oli kirjas kavatsus otsida lähenemist kohaliku administratsiooniga. Vahetult enne ametisse nimetamist väljastas filiaal Peterburi linnapeaametile laenu sotsiaalprogrammide elluviimiseks summas 50 miljardit rubla. Osa laenust (15 miljardit rubla) anti veksli vormis võlgade tagasimaksmiseks majandus- ja rahanduskomisjoni ettevõtetele, kes avasid konto MDM panga filiaalis. Lisaks sai MDM Bank volitatud edasimüüja staatuse tehingute tegemiseks Peterburi omavalitsuste riigivõlakirjadega (Kommersant-Daily, 07.17.96).
1996. aasta juulis lisas Vene Föderatsiooni Keskpank MDM Banki pankade nimekirja, mida kutsutakse osalema mitteresidentide teenindamisel riigivõlakirjade turul.
1996. aasta oktoobris sai MDM Bank Vene Föderatsiooni rahandusministeeriumilt sularahaarvelduste tegemiseks volitatud panga staatuse. Arhangelski oblastis teostati sularaha tasaarvestus peaaegu 100 miljardi rubla ulatuses ja Hakassia Vabariigis üle 50 miljardi rubla.
1996. aasta lõpus avas Euroopa Rekonstruktsiooni- ja Arengupank (EBRD) finantsasutuste arendusprojekti (FIDP) raames 5 miljoni dollari suuruse krediidiliini MDM Bankile. Vastavalt lepingutingimustele garanteeris EBRD MDM Panga poolt viimasest tulenevate maksekohustuste täitmise Lääne pankade kinnitatud akreditiivide ja garantiide alusel.
1997. aasta jaanuaris otsustas aktsionäride koosolek muuta panga OJSC-ks. Plaanis oli läbi viia kaks aktsiaemissiooni summas 1 triljon. rubla Esimese emissiooni (100 miljardit rubla) tulemusena said aktsionärideks endised aktsionärid - Gaisky GOK, ajutise operatsiooni osakond, Sobinbank ja Uralelectromed.
Pool teisest emissioonist (450 miljardit rubla) plaaniti pakkuda lääne pankadele.
1997. aasta veebruaris mainiti MDM-i föderaalse valuuta- ja ekspordikontrolli talituse juhi O. Popovi allkirjastatud analüütilises märkuses, mis oli adresseeritud peaministri esimesele asetäitjale V. Potaninile. Märkus sisaldas valuutaseadusi rikkuvaid panku (Kommersant-Daily, 02.25.97).
1997. aasta oktoobris võitis MDM Bank 15 panga hulgas Rahandusministeeriumi hanke, et anda õigus osaleda teenindustegevuses eelarve pöördkompensatsiooni skeemi alusel kuni 1997. aasta lõpuni. Pöördeelarve tasaarvelduse skeem seisnes selles, et eelarvest kantakse vahendid eelarve saaja kontole ühes volitatud pangas. Nendest vahenditest maksab eelarve saaja võlad tagasi oma võlausaldajale, kes omakorda on eelarve võlgnik.
Selle toimingu tegemisel kantakse raha uuesti volitatud panga kontole ja kantakse föderaaleelarvesse maksumaksetena.
Novembris 1997 valis Kalmõkkia Vabariigi rahandusministeerium MDM Banki volitatud depoopangaks ja makseagendiks siselaenu paigutamiseks - võlakirjade väljastajaks. 1997. aasta detsembriks oli välja pandud 10 tuhat võla diskonteeritud võlakirja, mille ostjateks olid Moskva pangad.
1997. aasta detsembris võitis MDM Bank 8 panga hulgas rahandusministeeriumi konkursi õiguse anda Vene Föderatsiooni moodustavatele üksustele sihtotstarbelisi laene valitsuse turuväliste laenuvõlakirjade (OGNZ) tagatisel.
1997. aasta detsembris sai JSCB MDM sündikaatlaenu välispankade konsortsiumilt. Sündikaadi korraldajad olid Bayerische Landesbank, London Forfaiting Asia Ltd. ja Bank of New York. Laenuleping, mille pooled allkirjastasid 22. detsembril 1997, näeb MDM Pangale ette 25 miljoni dollari eraldamise 6 kuuks. kursiga LIBOR+4,625% pikendamise võimalusega järgmiseks 6 kuuks.
1998. aasta juunis maksis MDM Bank täielikult tagasi 1997. aasta detsembris saadud sündikaatlaenu. Panga juhatuse aseesimehe Gleb Kostini sõnul ei kasutanud pank laenu pikendamise õigust ja otsustas selle täies mahus tagastada. MDM Panga juhtkond saatis sündikaadi liikmetele järelepärimisi ja sai vastuseid, millest järeldub, et 50% pooldab laenu pikendamist ja 50% selle tagastamist. Seega otsustas MDM Panga juhtkond laenu tagasi maksta, et näidata turule, et “likviidsusega pole probleeme,” ütles G. Kostin (PRIME-TASS, 02.07.98).
Pärast LDPR esindaja Jevgeni Mihhailovi võitu Pihkva oblasti kubernerivalimistel 1996. aastal avati seal MDM Panga filiaal. E. Mihhailov soovitas minna üle Vene Föderatsiooni Sberbanki kohalikust pangast eelarveliste organisatsioonide filiaali (“Moskva uudised”, nr 52, 1997).
1998. aasta jaanuaris teatas MDM Bank, et saab 10 miljoni dollari suuruse laenu rahvusvaheliselt pangalt Wells Fargo HSBC Trade Bank, mille garanteerib USA Eximbank (USA). Laenu andmise otsuse tegi USA Eximbanki juhatus 22. veebruaril. Vahendid andis seadmete tarnimise tagamiseks Ameerika ettevõte Omnitech International Inc. Venemaa valdusse "ROSTAR" alumiiniumpurkide tootmise tehase ehitamise projekti raames. MDM Panga poolt välisinvestorite toel rahastatava projekti kogumaksumus on hinnanguliselt 200 miljonit dollarit.
Panka ei tabanud 1998. aasta finantskriis väga rängalt. 27. augustil ütles panga juhatuse esimees Andrei Melnitšenko, et MDM-i kahjum ulatus umbes 20 miljoni dollarini, tema sõnul lõpetas MDM Bank aprillis tegevuse välisvõla turul, mistõttu ta sellel turul kahju ei kandnud. MDM Banki enda välislaenuvõlakirjade portfell ulatus Melnitšenko sõnul umbes 15 miljoni dollarini (turukursi järgi ulatusid kahjumid nendelt ligikaudu 8 miljoni dollarini, investeeringute maht GKO-OFZ turule ligikaudu 14 miljoni dollarini, seega eeldusel, et sellelt turult raha ei laeku ja kahjum on selle summaga võrdne MDM Pangal tegelikult rublavarasid ei olnud, kuna tema peamised kliendid on eksportijad. Seega on A. Melnitšenko sõnul MDM Panga praegune rahaline kahju ligikaudu 20 miljoni dollarini omakapitaliga 120 miljonit dollarit Seega säilitas pank oma kapitali ega kaotanud arvelduste teostamise võimet (PRIME-TASS).
9. septembril 1998 maksis MDM Bank ennetähtaegselt tagasi osa oma kohustustest summas 4 miljonit dollarit välismaiste võlausaldajate ees kaubanduse finantseerimisega seotud kohustuste kogusummast 20 miljonit dollarit. Kohustuste ennetähtaegne tagastamine viidi läbi mõne võlausaldaja nõudmisel. Pangal ei olnud kohustusi, mis kuulusid väljakuulutatud moratooriumi alla.
Alates 9. septembrist 1998 on JSCB "Moskva ärimaailm" teinud makseid piiranguteta kõigi pankade Visa kaartidega, vahendustasuga 7-22%, sõltuvalt raha väljastamise perioodist. 14. septembriks 1998 oli MDM Bank tasunud teiste pankade Visa kaardi omanikele üle 1 miljoni rubla, samal ajal kui mitusada kodanikku said oma säästud kätte saada kaardikontodelt (AK&M)
1998. aasta oktoobris otsustas Europay direktorite nõukogu anda MDM-Bankile selle maksesüsteemi peamise liikme staatuse ja litsentsi kõigi oma toodetega töötamiseks. Nagu rõhutas MDM Panga asepresident Oleg Švetsov, ei olnud panga senine Eurocard/MasterCard süsteemi assotsieerunud liikme staatus, mis tähendab tööd vahenduspanga kaudu, kaugeltki kooskõlas pangakaartidega tehtud tehingute mahuga. ja panga soov teha koostööd otse maksesüsteemiga (RBC)
1998. aasta novembris teatas MDM Bank oma kavatsusest avada filiaal Kemerovos. Filiaal loodi eelkõige selleks, et osutada finantsteenuseid panga suure ärikliendi – ettevõtte Kuzbassrazrezugol (suuruselt kuues söeettevõte maailmas, mille aastakäive on üle 350 miljoni dollari) – äritegevusele, aga ka mitmetele keemiatööstusele. ettevõtted (RBC).
1998. aasta novembris müüs MDM Banki Peterburi filiaal valuutaäri koos viie suurima valuutavahetuskeskuse ja kohalike punktide võrguga. Kuni 1996. aastani tõi see äri suure osa panga kasumist: MDM Bank Peterburis moodustas kuni 25% kogu linna valuutamüügist. 1998. aasta sügisel teenis filiaal peamiselt teenustasudest tulu ja oli suunatud suure kasumi saamisele, suurendades osutatavate teenuste mahtu, säilitades samal ajal tariifid, selgub MDM-Pank filiaali (PRIME-TASS) teatest.
1999. aasta märtsis alustasid Siberian Aluminium ja MDM Bank ühiselt pikaajaliste programmide elluviimist kontserni ettevõtete väliskaubandustegevuse rahastamiseks, sealhulgas Sayanogorski alumiiniumisulatustehase (SaAZ) ja Samara metallurgiatehasega. Koostöö ulatuse laienemine, nagu MDM Panga pressiteates märgitud, on tingitud asjaolust, et 1999. aastal pidi Siberian Aluminium kontsern oluliselt suurendama maailmaturule tarnitavate toodete mahtu (RBC).
1999. aasta märtsi lõpus valis Venemaa Föderatsiooni riigivara ministeerium MDM Panga konkursil välja viie panga vahel, kellel on õigus võtta vastu rahalisi vahendeid piirkondlikele ja ülevenemaalistele erioksjonitele pakutavate aktsiate eest tasumiseks.
1998. aasta aprillis määrati finantsasutuste arendusprojekti (FIDP) strateegiliste küsimuste töörühma otsusega diagnostilise uuringu, jooksva aruandluse ja kokkuleppe Vene Föderatsiooni keskpangaga MDM Bank esimeseks. Venemaa pankade rühm, kes on akrediteeritud osalema Maailmapanga ja EBRD programmides. WB projektide erikontode teenindamiseks soovitatakse sellesse rühma kuuluvaid panku, kes on saanud õiguse osaleda Ettevõtluse tugiprojekti olemasolevate lõpplaenu portfellide määramisel.
21. juunil 1999 Londonis pidasid MDM Bank ja KBC Bank NV, London lääne pankadele ühisesitluse esimesest sündikaatlaenust pärast 1999. aasta augustikriisi, et rahastada Venemaa toodete eksporti. Finantseerimise objektiks oli Sayani alumiiniumsulatustehases toodetud esmase alumiiniumi tarnimine ostjatele Lääne-Euroopas, USA-s ja Aasias. Uuenev krediidiliini suurus on 20 miljonit dollarit, liin on ette nähtud 1 aastaks. Iga osa väljastati perioodiks kuni 60 päeva, olenevalt müügitsükli pikkusest. Laenu struktuuri ja põhitingimused töötasid välja MDM Banki ja Londoni KBC Bank NV kaubanduse finantseerimise spetsialistid, kes tegutsesid sündikatsiooni ühiskorraldajana. Sündikaatlaenu andmine toimub MDM Panga ja Siberian Aluminium Groupi ühisprogrammi esimese etapi raames SaAZ ja Samara metallurgiatehase väliskaubanduslepingute rahastamiseks. MDM Bank sõlmis mitmete välispankadega kokkulepped SMZ-toodete ekspordi rahastamiseks USA-sse kogusummas 20 miljoni dollari ja Lääne-Euroopasse 5 miljoni dollari eest.
16. juulil 1999 allkirjastasid Venemaa Föderatsiooni Aatomienergiaministeerium ja MDM Bank koostöölepingu finants- ja majandusvaldkonnas. Koostöö peamisteks eesmärkideks oli valdkonnasisese finantsressursside haldamise optimeerimine. Lisaks nägi leping ette arveldussüsteemi tööstusettevõtete ja väliste vastaspoolte vahel pangaspetsialistide kaasamisega ning tööstusettevõtetele täieliku pangateenuste pakkumise. Samuti leppisid pooled kokku, et arendavad ja rakendavad ühiselt meetmete komplekti, mille eesmärk on lahendada finantsdistsipliini tugevdamise ja valdkonna finantsvoogude juhitavuse (RBC) probleeme.
1999. aasta juulis andis MDM Bank ettevõttele LUKoil-Arctic-Tanker laenu summas 16 miljonit dollarit naftasaaduste transpordi rahastamiseks. Koostööplaanides on veel mitmeid projekte, sealhulgas uute laevade ehituse rahastamine. (Finmarket)
Sertifikaat koostati materjale kasutades
Kurgani piirkonnas puhkes järjekordne korruptsiooniskandaal, mis puudutas MDM Banki. Seal võidi tapetud audiitor Aleksandr Paršin, kes tunnistas MDM panga kaudu miljardite väljavõtmise kohta. Pealegi oli selle skandaaliga seotud üks Kurgani piirkonna kubernerikoha salajastest kandidaatidest.
Kas MDM Panga kaudu miljardite "halli väljavõtmise" tunnistaja "eemaldati" pankurite huvides?
Näib, et asjata pole MDM Pangal Venemaa Föderatsiooni ühe "kuritegelikuma pangana" halb maine. Lõppude lõpuks kasutavad mitmed petturid ja korrumpeerunud ametnikud sageli tema teenuseid varade väljavõtmiseks. Sarnane skandaal leidis aset ka Kurgani piirkonnas, mille paisutas üles Uurali majandusarbitraaži ja -auditi ettevõtte juht Alexandra Parshin, kellel õnnestus MDM panga kaudu tõmmata avalikkuse tähelepanu miljardite väljavõtmisele.
Veelgi enam, Parshin ise sai tegelikult selle pettuse tahtmatult osaliseks MDM panga kaudu raha väljavõtmisega ja kogu selle skeemi korraldas Kurgani piirkonna finantsbloki mõjukas ametnik Juri Kasjanenko, kes oli seotud maksudega, ja Kurganstalmost CJSC peadirektor Dmitri Parõšev, keda tema lähiringis kutsutakse tulevaseks kuberneriks. Samuti usuvad uurijad, et nendega tegutsesid ka seni tuvastamata MDM panga tippjuhid.
Nii lõi Juri Kasjanenko kaks ühepäevast ettevõtet Tsefei LLC ja Paritet LLC, mille ametlik asutaja oli Kurganis elav "kandidaat" Igor Petrenko, kelle jaoks juriidiliste isikute ühtse riikliku registri väljavõtte kohaselt Nii Trans-Uuralites kui ka pealinnas on registreeritud 26 ettevõtet. Veelgi enam, formaalselt registreeriti need ettevõtted ainult Rosrezervi kütuste ja määrdeainete tarnimise konkursil osalemiseks, kuigi tegelikult oli kogu see operatsioon vaid "musta sularaha" pesemise skeemi kate!
MDM panga juhatuse aseesimehe sugulase roll kelmuses?
Järgmisena liitus petturitega Moskvast tulnud Fjodor Gladkov, kes palus avada MDM pangas “Cepheuse” ja “Pariteti” arvelduskontod, kus tema sugulane töötab juhatuse aseesimehena!!! Peagi nõudis Gladkov talle volikirja vormistamist, võttis dokumendid ja arvelduskontode juurdepääsuvõtmed ning lahkus.
Selle juhtumi võtmetunnistaja, audiitor Aleksander Paršini sõnul pole „mitu kuud nendest ettevõtetest midagi kuulnud. Ja siis helistas meile MDM Bank ja öeldi, et meie kontodele on laekunud üle 1 miljardi rubla.
Selle tulemusena selgus, et skeem, mida Gladkov selgitas vajadusega osaleda Rosrezervi kütuse- ja määrdeainete tarnimise konkursil, oli tegelikult kattevariant enam kui miljardi rubla rahapesule Moskvas.
Kuna Aleksander Paršin mõistis väga kiiresti, et ta oli "raamitud". Kuulduste kohaselt kasutas Juri Kasjanenko väljapressimist, et teda sellesse skeemi tõmmata, seejärel õnnestus Paršinil teave Rosfinmonitoringu ja FSB töötajatele "lekitada".
Seos “miljardites raha maksmise” ja Sergei Popovi vahel?
Lõppude lõpuks hakkas Parshin kohe pärast seda, kui ta teavitas õiguskaitseorganitele MDM panga juhatuse esimehe sugulasest pettusest, tundmatud inimesed ähvardama füüsilise hävitamisega. Mees oli hirmunud ja hakkas varjama, olles sõpradega kokku leppinud, et kui temaga on kõik korras, võtab ta ühendust. Kui temaga midagi juhtub, tuleks avaldada video, mis tal õnnestus salvestada. Nüüd on inimestel, kes sellest loost algusest peale teavad, põhjust kahtlustada, et Aleksander Paršin pole enam elus.
Nüüd, pärast Aleksander Paršini salapärast kadumist, on kuulujuttude järgi hakanud uurijaid huvitama nn musta sularaha MDM panga kaudu ühendamise skeem.
Esialgsetel andmetel usuvad julgeolekuametnikud, et MDM Banki omanik Sergei Popov ja endine juhatuse esimees Sergei Timofejev osalesid varade väljavõtmise protsessis, milles MDM Panga juhatuse aseesimehe sugulane, Fjodor Gladkov, oli "nähtud". Raske uskuda, et Popov ja Timofejev ei teadnud, kuidas MDM panga kaudu miljardeid "keritakse"?!!
Prokuratuuri versioon Popovi ja Timofejevi vastu?
Veelgi enam, versioon Popovi ja Timofejevi varade ebaseaduslikus sularahamaksmises ja väljavõtmises kaasosaluse kohta leidis kaudse kinnituse "vööteguris". Nii juhtus 2011. aastal pettus, milles osales sugulane, MDM Bank juhatuse aseesimees Fedor Gladkov ning Uurali majandusarbitraaži ja -auditi ettevõtte juht Aleksandr Paršin ning juba 2011. aasta lõpus - 2012. aasta alguses sattus Paršin paanikasse ja andis kätte. selle kelmuse kohta käivate materjalide üle õiguskaitseorganitele.
Ja juba 2012. aasta veebruari keskel sai ajakirjandus teada, et MDM panga uueks juhatuse esimeheks võib saada Igor Kuzin, kes juhtis panka aastatel 2008-2009 (enne ühinemislepingut URSA-Pangaga).
Kuulduste järgi oli MDM Panga omanik Sergei Popov selleks ajaks aru saanud, et Sergei Timofejev on end nii-öelda "miljardi väljavõtmisel" "põletanud" ja aeg on ta välja vahetada. Ilmselgelt tehti kõike kiirustades, nii et Kuzin viidi kiiresti MDM panka tagasi. Selle tulemusena asus 1. juunil 2013 MDM Panga juhatuse esimehe kohale Igor Kuzin!
Siiski näib, et "musta sularaha" "juhtmestiku" ühendamise skeem oli Sergei Popovi jaoks nii oluline, et ta määras Sergei Timofejevi MDM Bank OJSC osaks oleva Uurali territoriaalpanga juhiks. Pealegi sai see loss tuntuks 2012. aasta veebruari keskel!
Nüüd kuuluvad Timofejevi vastutusalasse üksused, mis asuvad Sverdlovski, Tšeljabinski, Kurgani, Samara ja Tjumeni piirkonnas, Permi territooriumil, Orenburgis, aga ka Baškortostani, Tatarstani, Udmurtia ja Mari-El vabariikides.
Teisisõnu määras Popov Timofejevi Kurgani piirkonna “hoolde”, mille kaudu “must sularaha” välja võeti. Kuigi ilmselt käis "musta sularaha" väljavõtmine läbi kõigi MDM Bank OJSC Uurali filiaalide.
Märkigem, et Sergei Timofejev oli enne juhatuse esimeheks saamist 2010. aastal juhtinud juba MDM Panga tegevust Uuralites!!!
Sergei Popov ja URSA panga ründaja?
Muide, Kuzini ja Timofejevi vahel oli MDM Pangal veel üks juhatuse esimees. Pärast MDM panga ühinemist URSA pangaga 2009. aastal asus ju ühinenud panka juhtima URSA panga põhiomanik Igor Kim.
Ja 2010. aasta suvel asendas Kimi juhatuse esimehe kohal Sergei Timofejev. Veelgi enam, Kim astus 2012. aasta veebruaris MDM Banki aktsionäride kohalt tagasi.
Märgime, et kohe pärast seda, kui MDM Pangal õnnestus URSA-Pank edukalt omastada, “viskas ta järk-järgult ühispangast välja” kõik URSA-Panga asutaja Igor Kimiga seotud inimesed.
Nii et Kimi lahkumine oli Sergei Popovi struktuuride poolt URSA-Banki haaranguülevõtmine, kuid enne pankade ühinemist maalis Popov Kimile "kullamäed" ja seejärel "viskas" ta maha, asendades ta pangaga. Timofejev, kes oli endale truu.
Muide, Aleksander Paršini kadumise puhul Kurgani oblastis on ka niit, mis viib Sergei Timofejevini. Lõppude lõpuks võisid operatiivtöötajad pärast tunnistust, mille Paršin uurimisele anda, hõlpsasti kõigepealt Timofejevi ja seejärel Popovi juurde jõuda.
Kellele siis Parshini kadumisest (ja võib-olla ka mõrvast) kasu oli?! Mitte Timofejev ja Popov?!!
Pank "vere peal"?
Muide, see pole kaugeltki esimene episood, kui Sergei Popovi vastased vägivaldset surma surevad!
Siinkohal tasub meenutada kommertspanga Conversbank juhatuse esimehe Aleksandr Antonovi ja tema turvamehe Aleksandr Komarovi palgamõrvaga seotud skandaali.
Asi on selles, et MDM Pangal õnnestus Conversbank vallutada. Ja kui Antonovi mõrv toimus, levisid äriringkondades palju kuulujutte, et Antonovil oli vahetult enne mõrvakatset tõsiseid lahkarvamusi MDM Panga omaniku Sergei Popoviga.
Kellele siis Antonovi surm kasu oli?!! Paraku pole raske ära arvata! ..
Pealegi on MDM panga ajaloos veel üks salapärane surm!
Tõepoolest, kuna varem keeldus MDM Bank teadlikult oma aktsionäre nimetamast, peeti Anton Malevskit MDM-i üheks tollaseks omanikuks. On uudishimulik, et pärast MDM Panga skandaalseid tehinguid suri hr Malevski traagiliselt väga kummalistel asjaoludel!
Kuulujutt räägivad, et Popov saavutas pärast Malevski surma täielikku kontrolli MDM panga üle, nii et tegelikult asutati MDM pank, mida praegu kuulduste kohaselt näeme, tänu rüüsteringidele ja kuritegevusele. Kui jah, siis kas see pank väärib oma hoiustajate usaldust?
No muidugi, kellele Malevski surmast kasu oli, on ka kõigile selge!!!
Petturid ja bandiidid MDM pangast?
Märkigem, et mitte asjata ei keerle MDM panga ümber nii palju kuritegevust. Lõppude lõpuks kasutatakse seda panka sageli "mitte täiesti seaduslike" finantstehingute tegemiseks!
Lõppude lõpuks oli MDM Panga juhtkond "tormakatel 90ndatel" seotud kõrgetasemeliste finantsskandaalidega! Nii näiteks juhtus sarnane skandaal 1997. aastal, kui uurijad avastasid, et Afganistani suur uimastitarnija, selle riigi kodanik Mohammed Sherkhan, pesi MDM Banki kaudu raha oma ettevõttelt Sherkhan.
Pangem tähele, et selle operatsiooni väljatöötamise ajal pidasid uurijad kinni mitmed MDM panga töötajad. Kokku konfiskeeriti Mohammed Sherkhani poolt läbi viidud narkokaubanduse kanali likvideerimise operatsiooni käigus umbes 1 miljard rubla.
Vaatamata uurijate edule ei jõutud aga toona MDM panga juhtkonda kohtu ette. Kuuldavasti õnnestus Sergei Popovil oma panka triviaalselt “vabandada”.
Ja hiljuti selgus seos Vene Föderatsiooni raamatupidamiskoja endise peainspektori Pavel Eremejevi vahel, keda süüdistati 30 miljoni rubla omastamises Burjaatia Vabariigi eelarvest.
Meenutagem, et uurimise kohaselt töötas Pavel Eremejev aasta suvel Vene Föderatsiooni Raamatupidamiskoja Venemaa Föderatsiooni moodustavate üksuste toetusfondi kontrolli peainspektorina. 2002 saabus vabariigi eelarve täitmist kontrollinud komisjoni koosseisus Burjaatia pealinna. Kohtumisel ministrite ja vabariigi juhiga kutsus Pavel Eremejev sõlmima lepingut ettevõttega TC Crimson LLC valitsuse vajadusteks automatiseeritud finantsplaneerimise ja hangete juhtimise süsteemi arendamiseks ja juurutamiseks ning tutvustas ametnikele lepingu projekti. tal oli selle organisatsiooni nimel allkiri selle juhi ja pitseriga.
Siis aga kandis Burjaatia Vabariigi valitsus Crimson LLC pangakontole 30 miljonit rubla. Sealt kanti see raha Kõrgõzstani Vabariigis Biškekis AsiaUniversalBankis avatud Ameerika ettevõtte kontole, kust see varastati.
Skandaal puhkes, kui selgus, et aktsiaseltsis Moskva Business World (alias MDM Bank) avati Crimson LLC Venemaa konto, kuhu Burjaadi võimud algselt kandsid 30 miljonit rubla.
Nii on uurijatel versioon, et Pavel Eremejev oli kokkumängus MDM panga ühe tippjuhiga, mis võimaldas tal kõik need 30 miljonit rubla USA-sse välja võtta!
Tihti varastavad aga MDM panga tippjuhid ise. Ilmselt kõige paljastavam lugu selles aspektis on TVK Regionaalse Õiguskeskuse peadirektori Tamara Kostomarova lugu Peterburist, kes oma õnnetuseks usaldas oma säästud MDM Panka. Kuid ta hoidis selles pangas 11 miljonit rubla, mis olid ette nähtud tema haige poja operatsioonide seeriaks Prantsuse kliinikus!!!
Nii et need 11 miljonit rubla varastati Kostomarova kontolt ja ta süüdistab selles MDM panga vahetut juhtkonda!
Muide, osa MDM Panga tippjuhte on juba vangi pandud!
Näiteks 2000. aastatel vangistati endine riigiduuma saadik LDPR-st Jevgeni Ištšenko, keda kutsuti üheks MDM panga asutajaks. Selle tulemusena mõisteti ta süüdi maksudest kõrvalehoidumises, ettevõtete arestimises ja vara välismaale viimises. Aga Ištšenko oli MDM panga direktorite nõukogu aseesimees!!!
Seoses selle ja teiste MDM pangaga seotud kuritegelike skandaalidega on ekspertidel arvamus, et tegemist pole pangaga, vaid tõelise organiseeritud kuritegeliku grupeeringuga!
Nii et pärast kõike seda, kas saate MDM panka usaldada?!!